Assign modules on offcanvas module position to make them visible in the sidebar.

Блокировка расчетного счета

В настоящее время одной из приоритетных задач ведения бизнеса является избежать блокировки расчетного счета по 115-ФЗ. Причины, диктуемые ЦБ РФ достаточно, но Банки не всегда правомерно поступают. Главной причиной блокировки пластиковой карты у физического лица и расчетного счета у юридического лица - сомнительные операции.

Сомнительные операции — веский повод для блокировки, что под ними подразумевает банк сложно предсказать, иногда достаточно одного крупного перевода для заморозки. Если на карту регулярно поступают платежи от физических и юридических лиц, банк имеет полное право потребовать объяснений и приостановить обслуживание. Наибольшее подозрение у кредитного учреждения вызывают пластиковые карточки студентов и безработных людей, на счёт которых постоянно поступают некоторые денежные суммы.

Если Вам заблокировали расчетный счет, необходимо:

  • Уточнить в отделении Банка причину блокировки;
  • Составить письменный запрос в отделение Банка;
  • Составить претензию в ЦБ РФ, если Ваше отделение банка не реагирует на Ваши письменные запросы;
  • Собрать пакет документов, подтверждающих законность всех проведенных операций;
  • Обратиться за помощью к специалистам, чтобы не потерять свои денежные средства.

Негативные последствия блокировки по 115-ФЗ:

  • юридическое лицо не сможет открыть расчетный счет в другом банке
  • денежные средства отправят на спец счет в ЦБ РФ
  • физическое лицо занесут в «стоп-лист» и в дальнейшем нельзя будет открыть даже дебетовую карту.

Не тяните время, обращайтесь вовремя и мы поможем разблокировать Ваш счет и перевести денежные средства!



Back to top