Assign modules on offcanvas module position to make them visible in the sidebar.

Разблокировка счета по 115-ФЗ: можно ли повлиять на их действия?

В связи с принятым законом 115-ФЗ банки нередко блокируют расчетные счета предпринимателей и даже крупных компаний. Это создает массу сложностей для ведения бизнеса, вызывает множество вопросов и не дает спокойно работать. Чуть ли не основной задачей бизнеса становится скорейшая разблокировка счета.

Блокировка счетов 115-ФЗ: грань между разумом и соблюдением инструкций

Как следует из указаний Центробанка, каждая кредитная организация обязана следовать инструкциям , которые направлены на противодействие отмыванию денежных средств и проверять операции клиентов. То есть служба финансового мониторинга отслеживает проходящие платежи от контрагентов, проводит тщательный анализ финансового поведения клиента и при возникновении запрашивает документацию для проверки законности действий. При обнаружении несоответствий, может последовать блокировка счетов по 115-ФЗ. При этом сделать это могут даже без предупреждения – если клиент не отвечает на запрос или операция слишком подозрительна. Как показывает практика, банки поступают так в большинстве случаев – они просто перестраховываются и останавливают все операции.

Помощь в разблокировке счета в банке, что нужно делать!

В случае если вы обнаружили блокировку, то не стоит поддаваться панике. Конечно, не вы первые попали под действие «противоотмывательной банковской машины», но и не последние, а потому:

  • попытаться выяснить в финансовом учреждении, в чем причина для блока;
  • если не получили письменного разъяснения, то направить жалобу регулятору – в Центробанк;
  • при получении объяснения – необходимо собрать необходимые бумаги, подтверждения и дать банку всю информацию, о которой он вас запросит.

Учитывайте, что самостоятельная разблокировка счета в банке – сложный вопрос, а если обращаться к профильным специалистам, то результат будет более продуктивным и быстрым.

Обращайтесь к профессионалам

или позвоните:

+7 (495) 765-76-67

Отправляя свои данные, вы даете согласие на обработку персональных данных.

Блокировка счета банком по 115-ФЗ: произвол или действия по инструкции?

Поводом прекратить операции по счету по инициативе банка могут стать множество самых разных причин:

  • Перечисления денежных средств попадают под определение «транзитных».
  • Наличие операций, которые прямо или косвенно направлены на минимизацию налогового бремени.
  • Налоги отчисляются в размере, меньшем 0,9 процентов от общего оборота компании или ИП.
  • Несоответствие остатка средств по счету и общего оборота.
  • Небольшой срок деятельности организации (не больше двух лет).
  • Отсутствие выплат заработной платы и текущих платежей (коммунальных, арендных и т. п.).
  • Превышение наличных оборотов порога в 30 %.
  • Возникновение нестыковок между видом деятельности назначением платежей по счетам.
  • Наличие налоговых нарушений.

Блокировка счета банком по 115-ФЗ также может возникнуть при регулярном снятии наличных (это относится и к корпоративным картам, и физических лиц).

Негативные последствия блокировки счетов 115-ФЗ:

Если счет в банке был заблокирован, то ваш бизнес подстерегает следующее:

  • Вы будете вынуждены долго выяснять причины наложения запрета операций и пытаться найти подтверждения законности своих действий.
  • Придется давать многочисленные объяснения банку о своем бизнесе и операциях по счету.
  • В дальнейшем могут запретить пользоваться услугами данной кредитной организации.
  • Придется долго ждать вывода денежных средств со счета, если банк примет решение об окончательной блокировке.

И, наконец, возможно, что открыть счет в другом банке не удастся, так как существует негласное правило – не связываться с «проблемными» клиентами.

Компанией «Дельта Консалтинг» осуществляется разблокировка счета по 115-ФЗ в сжатые сроки, с гарантией грамотного решения вопроса. В нашем активе колоссальный опыт, профессиональные сотрудники и налаженные связи с проверяющими и контролирующими органами.

Мы обеспечиваем:

  • юридическую чистоту каждого действия специалистов;
  • оперативность работы по обслуживанию всех клиентов;
  • грамотный подход к выполнению работы;
  • приемлемые цены на все услуги.

Чтобы обезопасить себя от финансовых потерь, вернуть работу компании в нормальное рабочее русло и избежать излишней нервотрепки, то рекомендуем вам помощь разблокировки счета со специалистами нашей компании. Это станет гарантией быстрого, грамотного и законного возвращения банковского счета без усилий и хлопот.

У Вас заблокировали счет?

Мы вам поможем

счет!



Back to top