Assign modules on offcanvas module position to make them visible in the sidebar.

Разблокировка счета по 115-ФЗ: можно ли повлиять на их действия?

По текущим правовым нормам возможна блокировка счетов 115-ФЗ банком без предупреждения и предварительного выяснения обстоятельств у владельца бизнеса. Такая ситуация негативно сказывается на коммерческой деятельности, может привести к убыткам и закрытию компании. Чтобы этого не произошло, необходимо предпринять меры по разблокировке расчетника.

Блокировка счетов 115-ФЗ: грань между разумом и соблюдением инструкций

Центробанк направил указания всем кредитным организациям, в соответствии с которыми при подозрении об «отмывании средств» производится блокировка счетов. Следовательно, операции клиентов тщательно отслеживаются, а если появится малейшее подозрение – блокируются для перестраховки. И практика такова, что «благие намерения» несут бизнесменам лишнюю головную боль, нежели действительное противодействие терроризму. Как следствие в дальнейшем требуется разблокировка счета в банке.

Помощь в разблокировке счета в банке, что нужно делать!

Если счет уже заблокировал, то не время впадать в панику. Вы – не первый, и не последний, кто сталкивается с таким положением.

  • Пробуйте получить от банка разъяснение о причинах такого действия;
  • Если ответ дан, то соберите бумаги и подтверждения со своими ответными объяснениями;
  • Если ответа не поступило, то вы вправе составить жалобу на действия кредитного учреждения и направить ее в Центробанк.

Самостоятельная разблокировка счета реальна. Но чаще всего человеку приходится не только тратить много времени, нервов, сил, но и сталкиваться со стеной непонимания и черствости сотрудников банка. Для сохранения спокойствия и минимизации убытков разумнее поручить это дело специалистам.

Обращайтесь к профессионалам

или позвоните:

8 (926) 249-14-99

Отправляя свои данные, вы даете согласие на обработку персональных данных.

Блокировка счета 115-ФЗ банком: произвол или действия по инструкции?

Расчетный счет ИП или организации могут блокировать, если:

  • Нет соответствия оборота и остатков средств.
  • Операции можно идентифицировать как «транзит».
  • Налоги фирмы не дотягивают до 0,9 % общей массы оборота.
  • Компания работает на рынке не более пары лет.
  • Переводы средств прямо или же опосредованно используются, чтобы снижать налоговые отчисления.
  • Платежи имеют назначение, не соответствующее виду деятельности.
  • Оборот наличных свыше тридцати процентов от общей суммы поступлений.
  • Отсутствуют коммунальные выплаты и по зарплате сотрудников.
  • Наличность регулярно снимается, в том числе через корпоративные карты.
  • Появляются налоговые нарушения.

Блокировка счета банком по 115-ФЗ также может возникнуть при регулярном снятии наличных (это относится и к корпоративным картам, и физических лиц).

Негативные последствия блокировки счетов 115-ФЗ:

Если вы столкнулись с такой ситуацией, то необходима не только разблокировка счета по 115 фз, но и придется:

  • Мучительно доказывать законность операций и отсутствие злого умысла.
  • Приготовиться к тому, что получите отказ в открытии счета в других банковских структурах, потому что работает негласный «черный список» клиентов.
  • Длительно ожидать вывода «кровно заработанных», если все-таки примут решение окончательно блокировать расчетный счет.

Не ждите серьезных проблем, поручите работу профессионалам «Дельта Консалтинг».

Разблокировка счета в банке: особенности и решения

Невозможность пользоваться расчетным счетом может быть связана с разными причинами – от подозрений от банка до неуплаты налоговых отчислений. И в любом случае требуется выяснение всех нюансов и разблокировка счета в банке.

Если:

  • Проводятся наличные и безналичные операций свыше шестисот тысяч рублей.
  • Контрагент выбирается неосмотрительно (есть подозрение в терроризме, нахождение в розыске).
  • Возникли сомнения в законности операций.
  • Или:

    • Платеж относится к категории «некорректно составленных».
    • Есть неисполненные налоговые обязательства.
    • Не предоставлены декларации, квитанции по требованиям налоговой.
    • Не обеспечена передача электронной отчетности.
    • Есть претензии по части судебных приставов.

Наши преимущества

Мы опытны, профессиональны, юридически подкованы и отлично ориентируемся в текущих правовых требованиях. Нас отличает:

01
Оперативность. Работаем в сжатые сроки, потому что понимаем важность времени и минимизации простоя бизнеса.

02
Грамотность. Безошибочно определяем причину, по которой произошла блокировка счета банком по 115 фз и устраняем ее.

03
Разумное ценообразование. Работаем по честной стоимости и не завышаем тарифы.

04
Законность. Учитываем действующие требования, особенности именно вашей компании, работаем в пределах правового поля.

Блокировка счета банком по 115-ФЗ - последовательность разблокировки

Если расчетник блокировали, то:

  • Направьте в банк запрос для разъяснений.
  • Соберите для него все пояснения и документацию, когда вам придет ответ.
  • В случае отсутствия объяснений со стороны кредиторганизации направьте в ЦБ жалобу.

Все эти действия понятны и просты, но отнимают много времени, нервов и не всегда венчаются успехом. Разумнее воспользоваться помощью разблокировки счета от профессионалов. Это станет ключевым моментом в быстром и гарантированном разблокировании.

Нами оказывается помощь разблокировки счета:

  • Оперативно.
  • Разумно.
  • Строго в правовом поле.
  • На выгодных условиях.
  • На основании многолетнего практического опыта.

Закажите услугу, мы проконсультируем и поможем восстановить работу бизнеса.

У Вас заблокировали счет?

Мы вам поможем

РАЗБЛОКИРОВАТЬ

счет!

Наши партнеры

Альфа Банк
ОФД Астрал
Модульбанк
Банк Открытие
ОТП Банк
Промсвязьбанк
Райффайзен Банк
Банк тинькофф
Точка банк
Банк VTB


Back to top