Assign modules on offcanvas module position to make them visible in the sidebar.

Разблокировка счета по 115-ФЗ: можно ли повлиять на их действия?

В соответствии с положениями закона 115-ФЗ, банк вправе без предупреждения заблокировать расчетный счет. Это полностью парализует работу малого бизнеса, крупных компаний, провоцирует убытки и потерю репутации. Именно поэтому первоочередная задача владельца – разблокировка счета в кратчайшие сроки и возвращение бизнеса в привычное русло.

Блокировка счетов 115-ФЗ: грань между разумом и соблюдением инструкций

Центробанк выпустил указания для всех кредитных организаций. В соответствии с этим блокировка счетов 115-ФЗ направлена на противодействие незаконному «отмыванию» денежных средств. В связи с этим, банки обязаны не только постоянно мониторить операции своих клиентов, но и при возникновении подозрений о незаконности каких-либо из них – блокировать расчетник. Печальная практика показывает, что блокируют чаще всего для перестраховки, а не при появлении реальной угрозы.

Помощь в разблокировке счета в банке, что нужно делать!

Если блокировка счета банком по 115 ФЗ все же произошла, то самое важное – не поддавайтесь панике. Не вы первые попали в такую ситуацию и не последние. Далее:

  • Постарайтесь выяснить у банка причины для таких действий;
  • При получении ответа от банка предоставьте все необходимые документы и объяснения;
  • При неполучении объяснений направьте в ЦБ соответствую жалобу на кредитную организацию.

Самостоятельная разблокировка счета в банке сложна, длительна. Кроме того, велика вероятность не справиться с задачей и остаться без расчетника. Рациональнее обратиться к профильным экспертам, чтобы справиться быстро и без нервов.

Обращайтесь к профессионалам

или позвоните:

8 (926) 249-14-99

Отправляя свои данные, вы даете согласие на обработку персональных данных.

Блокировка счета банком по 115-ФЗ: произвол или действия по инструкции?

Банк вправе заблокировать счет компании или предпринимателя, если:

  • Переводы средств можно отнести к категории «транзита».
  • Оборот и остатки по счету не соответствуют друг другу.
  • Компания платит налоги в среднем менее 0,9 % от общего оборота.
  • Фирма использует денежные переводы для косвенного или же прямого снижения налогового бремени.
  • Срок работы организации составляет менее 2 лет.
  • Несоответствие назначения платежей и видом деятельности.
  • Значительное превышение оборота наличности (более тридцати процентов).
  • Отсутствие текущих коммунальных, а также зарплатных платежей.
  • Регулярное снятие наличных и возникновение налоговых нарушений.

Блокировка счета банком по 115-ФЗ также может возникнуть при регулярном снятии наличных (это относится и к корпоративным картам, и физических лиц).

Негативные последствия блокировки счетов 115-ФЗ:

Такая ситуация приведет:

  • К длительному и неприятному «выяснению отношений» с банком в попытке оказать законность операций.
  • Возможному запрету открывать новые расчетные счета даже в других кредитных организациях.
  • Длительному ожиданию вывода средств со счета, если последует окончательная блокировка.

Чтобы избежать проблем с банком, контрагентами и вернуться к стабильному бизнесу, воспользуйтесь помощью «Дельта Консалтинг».

Нами производится разблокировка счета по 115 ФЗ:

  • В сжатые сроки.
  • С грамотным подходом к работе.
  • Юридически законно.
  • По оптимальным ценам.

Мы оказываем посильную помощь разблокировки счета на основе многолетнего практического опыта и с учетом именно ваших обстоятельств. Консультируем по возникшим вопросам и всегда держим связь.

У Вас заблокировали счет?

Мы вам поможем

РАЗБЛОКИРОВАТЬ

счет!

Наши партнеры

Альфа Банк
ОФД Астрал
Модульбанк
Банк Открытие
ОТП Банк
Промсвязьбанк
Райффайзен Банк
Банк тинькофф
Точка банк
Банк VTB


Back to top